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释放文化张力 演绎合规内涵——中国建设银行阳泉分行合规文化建设纪实

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时间:2012-03-18 11:28:00   点击:

        “一个流程,一个环节,一个界面,甚至一枚小小的印章,也会引发违规与合规的较量。只有按章操作,养成合规习惯,违规酿成的悲剧才不会重演。”纪检监察与安全保卫部经理梁文平通报了一起案件后告诫员工。

        以事实说话,用案例明鉴。建行阳泉分行把每月28日定为“警示教育日”,持之以恒,教育引导员工合规经营。类似情景,从机关部门到基层网点屡见不鲜,“合规文化长廊”、“荣辱评论台”、“每日合规一话题”、“合规文化大家谈”、“反腐倡廉”书画摄影大赛等等,营造着浓浓的合规文化氛围。

        合规创造价值。在这一理念的指引下,该行经营管理水平逐年提升,各项业务呈现出又好又快的良好态势。

未雨绸缪

        风始于青萍之末。面对金融案件高发态势,省分行“员工从业16条禁令”出台。一时间,风声鹤唳。徘徊于业务发展与风险防范之间,员工颇感无所适从。面对现状,新一届分行党委审时度势,响亮地提出了“三无两安全”的管理目标:全年无重大责任事故、无重大违规行为、无重大案件发生;确保资金安全、员工安全。分行党委对合规工作的高度重视和坚定决心,为推进合规文化建设奠定了良好基础。

        合规从高层做起。在合规文化建设系列活动中,该行率先开展的就是“管理人员谈合规”活动,党委书记、行长亲自挂帅,开展“两个规范、两个建设”活动,行级领导带头剖析案件,带头合规经营,并深入到各基层网点组织开展“五个一”活动,即解剖一个典型案件、进行一次典型案例教育、开展一次法规讲座、组织一次廉洁从业报告会、召开一次案件分析会,从源头抓起,切实提高防范案件风险能力。

        合规人人有责。该行在全行范围自下而上开展了“三办法一指引”全员培训、《中国建设银行员工从业禁止若干规定》和《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》“两个学习月”及“学规定、知禁令、做表率”主题宣传等一系列合规教育活动,构建让员工“不敢违规、不想违规、不能违规、不必违规”的自我约束机制。在此基础上,工业园区支行开展了“算好人生七笔账”的算账活动,引导员工就“经济账、政治账、名誉账、家庭账、亲情账、自由账、健康账”等内容,开展“明事理、算清账”活动。天津路支行发起“防范风险,从我做起”倡议,在柜面业务人员中开展了“万笔业务无差错”活动。 业务经营部开展了“每日合规一话题”,利用每天晨会或班后总结的机会进行合规理念的宣传教育。市分行企业文化部与工会办、纪检监察与安全保卫部联合创办了“荣辱评论台”,由机关部门轮值,对合规经营及时表扬,对违规现象尖锐批评,营造着浓浓的合规文化氛围。

强本固基

        没有规矩不成方圆。建行阳泉分行在注重治标的同时,着力在治本上下功夫,努力构建案件、风险防控长效机制。

        从完善制度建设入手,制定了《阳泉分行合规管理实施细则》、《内外部监管审计检查发现问题整改工作管理办法》等多项管理制度,明确了整改职责、工作流程、整改效果评价以及责任追究和通报等内容。在完善工作机制方面,建立了基层机构风险监督“三位一体”工作机制,进一步明确风险经理、委派会计主管、纪检监察特派员的职责和考核办法。在制度落实上,严格执行“无例外”、“零容忍”,无论是谁,无论是否造成不良后果都要严肃处理。2011年,仅各级各类管理人员因轻微违规受到积分处理就达222分,占全行总积分的38%。

        思想麻痹和存在侥幸心理是引发案件风险的重要原因。引入数学矩阵原理,搭建以“垂直管理、平行作业、岗位制衡、自我约束”为架构的“风险矩阵管理模型”,把派驻风险经理日常收集的风险案例和各类检查审计出的问题隐患转化为“风险因子”,通过分类归集,科学统计;测算频率,计量敞口;输出结果,剖析成因,最后把发生频率和累积程度高的“风险因子”锁定为防控关键点,及早介入,提前布控,遏制于萌芽。这一模型被评为创新成果,在全省推广。

        在此基础上,该行建立“问题库”及整改工作验收评价机制,成立了“特别检查”行动小组,通过现场和非现场远程监控相结合的检查方法,利用实地查看测试、资料调阅、蹲点跟踪、远程电视监控系统随机抽查等手段,对各营业网点进行持续检查。

合规致远

        “如果把经营管理比作一盘棋的话,每个员工就是一枚棋子,马走日,象走田,各有各的规矩。谁破坏了规矩,谁将被淘汰出局。”在某网点精神墙上,风险经理贾永文诠释着他对合规经营的理解。

        针对营销基金、保险和理财产品中易出现的不规范操作,贾永文建设性地给出“8项友情提示”,并张贴在理财室中,有效防范了不规范操作可能带来的隐患。

        这绝非个案。省分行16条禁令颁布后,基层网点不仅体现为强有力的执行,而且还体现在将禁令严格禁止的内容进行深化、细化和延伸。龙信支行制作了“口袋卡”、“桌面卡”,“禁令”与员工如影随形;南大街分理处创设了“风险提示卡”,风险经理将每天发现的违规行为制作成一张张的小卡片,贴在网点精神墙上,让所有的员工都能受到风险提示;业务经营部定期剪辑工作场景录像,把违规操作现象进行回放,让员工找差错,找问题,促进整改;西城支行设置了班后互查环节,每天利用十几分钟的时间,员工互相检查凭证。这一举措不但能够起到纠错的作用,而且使员工站在监督者的角度来发现问题,从而能够自我审视、自我反省,提高了业务操作能力和风险防范意识。

        党委书记、行长王桂林在一次网点调研中,在没有出示检查通行证的情况下,“强令”柜员打开“通勤门”,被当班柜员“严词”拒绝。事后,王桂林行长非但没有责怪柜员,反而给予了高度评价,并在全行通报表扬。

        这种合规文化的形成,绝非一日之功。该行除坚持每月一次的“警示教育日”外,还专门创办了“警示教育室”,建起了“合规文化长廊”,在企业网站开辟了“普法园地”,并坚持组织开展专题法律培训、风险案例讨论,举办合规文化大家谈、“向违规说不”主题演讲比赛等,潜移默化中,全行形成了认同和实践合规理念的良好氛围。

        春播秋收,合规文化建设结出硕果。建行阳泉分行连续七年实现“三无两安全”的经营管理目标,被评为“平安建行达标单位”;连续十二年被评为“阳泉市社会治安综合治理红旗单位”、“山西省依法治理示范单位”;先后荣获“全国精神文明建设先进单位”、“全国文明单位”、“总行级企业文化建设示范点”等称号。2011年,该行存款余额、新增、增幅和各项贷款余额均列同业第二,其中网点新增单产连续5年保持同业第一;2011年KPI考核一举从上年的末位,上升至全省系统第7位;不良贷款率仅为0.1%,连续6年领先系统和同业,再次被山西省分行6C风险管理评审组评定为“风险控制力A级”,排名14个二级分行首位。

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